Aktualizacja danych - Bezpieczeństwo - Bank Spółdzielczy w Starej Białej

Bank Spółdzielczy w Starej Białej podobnie jak inne banki krajowe zaklasyfikowany jest jako instytucja obowiązana przez ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r.

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu zobowiązuje Bank do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, które polegają na :

1. Identyfikacji klienta oraz weryfikacji jego tożsamości,
2. Identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz weryfikacji jego tożsamości,
3. Ustaleniu struktury własności i kontroli w przypadku klienta będącego osobą prawną,
4. Ocenie stosunków gospodarczych uzyskaniu informacji na temat ich celu i zamierzonego charakteru,
5. Bieżącym monitorowaniu stosunków gospodarczych.

 W celu wykonywania obowiązków nałożonych przez przepisy prawa Bank musi m.in.:

1. Mieć aktualne dane i dokumenty aby móc prawidłowo zidentyfikować i zweryfikować tożsamość klienta,
2. Wiedzieć skąd pochodzą pieniądze Klienta aby wykluczyć, iż pochodzą z podejrzanego źródła.

W celu udokumentowania zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego tj. zweryfikowania tożsamości osób upoważnionych do działania w imieniu klienta Bank wykonuje scan dowodu tożsamości.

Bank jest zobowiązany stosować środki bezpieczeństwa finansowego w przypadku nawiązywania stosunków gospodarczych jak również w trakcie trwania relacji z Bankiem.

Dlatego też Bank może prosić Klienta o :

1. Aktualizację dokumentu tożsamości,
2. Aktualizację innych danych takich jak adres zamieszkania, adres do korespondencji,
3. Oświadczenie o źródle pochodzenia środków na rachunku bankowym,
4. Oświadczenie o zajmowanym stanowisku politycznym (PEP),
5. Informacje o planowanych transakcjach,
6. Informacje w jakim celu będzie korzystał z rachunku bankowego,
7. W uzasadnionych przypadkach o inne informacje np. o źródło pochodzenia wartości majątkowych.

Jeżeli dane Klienta nie będą aktualne bądź klient odmawia aktualizacji danych/udzielenia pozostałych informacji to zgodnie z Regulaminem świadczenia usług w zakresie prowadzenia rachunków bankowych Bank Spółdzielczy w Starej Białej ma prawo do:

1. blokady dostępu do rachunku bankowego,
2. niewykonania transakcji lub zamrożenia wartości majątkowych,
3. wypowiedzenia umowy

AML – regulacje i działania, które mają na celu przeciwdziałać praniu pieniędzy. Bank jest zobowiązany przestrzegać przepisów ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Źródło pochodzenia środków – źródło zgromadzonego przez Klienta majątku na przykład sprzedaż nieruchomości, wynagrodzenie lub dochody z działalności gospodarczej.

Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne – osoba zajmująca znaczące stanowisko publiczne lub pełniąca funkcje publiczne. Wykaz krajowych stanowisk i funkcji publicznych będących eksponowanymi stanowiskami publicznymi określa Rozporządzenie Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej z dnia 27 lipca 2021 r. 

Na 3 miesiące przed datą wygaśnięcia ważności dowodu tożsamości Bank wysyła komunikat przypominający o obowiązku zaktualizowania dowodu tożsamości „W dniu …….. upływa termin ważności dokumentu ………. Pamiętaj, że jesteś zobowiązany bezzwłocznie przekazać nowy nr dokumentu do banku!

W dniu utraty ważności dokumentu tożsamości włączona zostanie blokada wykonywania transakcji za pośrednictwem bankowości internetowej. W dowolnej placówce Banku, Pracownik nie przyjmie dyspozycji zlecenia transakcji od klienta/ pełnomocnika/ osoby reprezentującej klienta bez aktualnego dowodu tożsamości.

Dokument tożsamości – dokument urzędowy, który potwierdza tożsamość tj. dowód osobisty, paszport, karta pobytu.